Noticias Económicas del Perú

La banca en el Perú cuenta actualmente con adecuados niveles de liquidez para apoyar el crecimiento económico de nuestro país, señaló la Asociación de Bancos (Asbanc). “Los bancos en el Perú tienen una cobertura apropiada del riesgo de liquidez, pues cumplen con holgura los límites establecidos por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS)”, indicó. El riesgo de liquidez es la probabilidad de incurrir en pérdidas por no disponer de los recursos suficientes para cumplir con las obligaciones asumidas y no poder desarrollar el negocio en las condiciones previstas y caer en cesación de pagos. Asbanc manifestó que al finalizar el primer semestre del año, los ratios de liquidez en moneda nacional y moneda extranjera fueron de 43.77 y 47.17 por ciento, respectivamente, muy por encima de lo exigido por la entidad supervisora.

La Asociación de Bancos (Asbanc) afirmó que del total de reclamos atendidos por las instituciones bancarias en el segundo trimestre del 2012, el 74.1 por ciento, es decir tres de cada cuatro, fueron absueltos a favor del cliente. Explicó que del total de reclamos del sector bancario presentados en el período julio 2011 – junio 2012, la banca privada recibió en primera instancia el 98.77 por ciento. Mientras que el 1.23 por ciento restante fue presentado ante el Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y de la Protección de la Propiedad Intelectual (Indecopi). Los reclamos presentados en bancos en ese mismo lapso (segundo trimestre del 2012) registraron un plazo promedio de absolución de 13 días en el segundo trimestre del 2012, cifra bastante menor al plazo regulatorio máximo de 30 días calendario.

La Asociación de Bancos del Perú (Asbanc) informó que durante el mes de julio de este año se registraron incrementos en los préstamos tanto en moneda nacional como extranjera, desempeño que está en línea con el dinamismo de la economía del país. El país registró, en junio una tasa de crecimiento interanual de 7.06 por ciento, más alta en este año, y –particularmente- de la demanda interna (que se expandió 7.66 por ciento), de acuerdo a cifras el Instituto Nacional de Estadística e Informática (INEI). Asbanc agregó que al término de julio de este año, las Colocaciones Brutas otorgadas por las entidades bancarias privadas sumaron 137,404 millones de nuevos soles. Los Créditos en Moneda Nacional registraron un saldo de 67,890 millones de soles en julio, monto superior en 875 millones de soles (1.31 por ciento) en relación con junio pasado y mayor en 9,269 millones de soles (15.81 por ciento) respecto a julio 2011.

El monto utilizado de tarjetas de crédito de bancos y financieras totalizó 15,421 millones de nuevos soles al término de julio del 2012, lo que representó un aumento de 3,014 millones (24.29 por ciento) en comparación con julio del 2011, señaló la Asociación de Bancos (Asbanc). Sin embargo, también implicó una caída de 21 millones de soles (0.14 por ciento) respecto al mes anterior (junio del 2012). Explicó que el retroceso mensual reportado en el sétimo mes del año respondería, como en años anteriores, a que los usuarios habrían utilizado fondos provenientes de la gratificación de julio para prepagar sus deudas de tarjetas de crédito. Adicionalmente, se observa una desaceleración en el ritmo de crecimiento anual del financiamiento mediante tarjetas de crédito, el cual pasó de 27.79 por ciento en enero del 2012 a 24.29 por ciento a julio último.

La Asociación de Bancos (Asbanc) informó que al cierre de julio el ratio de morosidad del sistema bancario privado se ubicó en 1.72 por ciento, registrando una disminución de 0.01 puntos porcentuales en relación con el mes anterior. Sin embargo, anotó que la tasa anual de morosidad mostró un incremento de 0.18 puntos porcentuales. El resultado al sétimo mes del presente año refleja una relativa estabilidad en el mencionado indicador, anotando sólo variaciones marginales desde abril, señaló. De este modo, la morosidad continúa situándose en niveles bajos, lo cual demuestra que pese al complicado panorama en el exterior, en Perú las entidades bancarias mantienen un portafolio crediticio saludable.

El Reglamento de Transparencia de Información de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) entraría en vigencia a inicios de octubre, luego de analizarse los comentarios de las entidades financieras y público en general que serán recibidos hasta el 26 de agosto, afirmó su jefe del Departamento de Regulación, Jimmy Izu. Explicó que el proyecto de Reglamento de Transparencia de Información y Contratación con Usuarios del Sistema Financiero fue publicado el 18 de julio y ahora se espera recibir los comentarios de la Asociación de Bancos (Asbanc), entidades financieras y público en general para su análisis respectivo. “Estimamos que el reglamento entraría en vigencia en los primeros días de octubre, es decir un mes después que concluya el plazo para recibir los comentarios del público y entidades relacionadas. Luego se revisan los comentarios lo que nos tomará entre 15 días y un mes”, declaró. En el proyecto la SBS establece criterios adicionales con la finalidad de simpli

La atención de reclamos bancarios a través de Alóbanco se incrementó en 29.6 por ciento en junio, con respecto a mayo del presente año, informó la Asociación de Bancos del Perú (Asbanc). Refirió que dicho servicio, operado en coordinación con el Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y de la Propiedad Intelectual (Indecopi), atendió 197 reclamos en junio, 45 más que los 152 recibidos en mayo. “Las quejas atendidas en Alóbanco representan el 34.68 por ciento de las 568 presentadas al Indecopi en junio. Quiere decir que uno de cada tres reclamos que llegó a Indecopi fue atendido por dicho canal”, indicó Asbanc. Recordó que 519 reclamos atendidos a través del mencionado servicio, entre julio de 2011 y julio de 2012, los que representan el 55.9 por ciento del total recibido en ese periodo, resultaron a favor de los clientes.

Las colocaciones brutas de la banca privada en el país, expresadas en moneda nacional, totalizaron 136,661 millones de nuevos soles al cierre de junio del 2012, anunció la Asociación de Bancos (Asbanc). En el sexto mes del presente año los créditos desembolsados tanto en moneda nacional como en moneda extranjera registraron avances, en un entorno positivo referente al desempeño de la economía peruana. El Producto Bruto Interno (PBI) creció 6.47 por ciento interanual en mayo último, acumulando 33 meses de incremento consecutivo. Los préstamos en moneda nacional alcanzaron un saldo de 67,015 millones de soles a junio del 2012, cifra superior en 1,714 millones (2.63 por ciento) frente a mayo del presente año y en 9,035 millones (15.58 por ciento) respecto a junio del 2011.

El Ministerio de la Producción inició conversaciones con los distintos estamentos del sistema financiero nacional para que reduzcan sus costos de créditos para las micro y pequeñas empresas (mypes), informó la viceministra de Mype e Industria, Magali Silva. Manifestó que ello se puede lograr a través de una mayor competencia ya que existe una economía de libre mercado, con libertad de elegir entre consumidores y ofertantes de servicios financieros. “Son conversaciones en etapa inicial, los bancos grandes también están llegando al rubro de microfinanzas porque hay una expansión de clientes. Tenemos a las financieras, cajas rurales y municipales de Ahorro y Crédito (CRAC y CMAC), Empresas de Desarrollo de la Pequeña y Microempresa (Edpymes) y un nuevo agente que serán las Sociedades de Garantía Recíproca”, expresó. Asimismo, informó que el Ministerio de la Producción iniciará conversaciones con la Asociación de Bancos (Asbanc) para conocer sus propuestas al respecto.

Perú será un pionero en América Latina en la implementación del primer modelo de mejoramiento continuo de los servicios financieros para los consumidores, y se evalúa establecer contratos financieros en lenguajes aimara y quechua, se informó hoy. "Seremos los primeros en la región en aplicar un sistema de este tipo (modelo de atención), por lo que nuestra experiencia y sus resultados serán considerados por otros países como guías", declaró directora de relaciones con el consumidor de la Asociación de Bancos (Asbanc), Eva Céspedes. En declaraciones al Diario Oficial El Peruano, dijo que uno de los aspectos más relevantes de este esfuerzo es la próxima implementación del código de relaciones con el consumidor, que nació del consenso entre los 15 bancos del sistema financiero.

El presidente del Sistema de Relaciones con el Consumidor (SRC) de la Asociación de Bancos (Asbanc), Fernando Arrunátegui, recomendó que los trabajadores paguen las deudas que tengan los más altos intereses con las gratificaciones por Fiestas Patrias. “Cuando hay un ingreso extra hay que buscar prepagos de las deudas más caras (con altas tasas de interés) y, por lo general, son las tarjetas de crédito y de consumo”, declaró. Explicó que hacer prepagos de deuda es un buen negocio y es seguro pues se ahorra la tasa de interés, mientras que si se invierte en el mercado de capitales la tasa de retorno no es tan alta. “Por ejemplo, invertir ese dinero en un fondo mutuo probablemente ofrezca una tasa y lo más probable es que sea menor a lo que cuesta un crédito, además no es seguro y está sujeto a condiciones de mercado”, señaló.

El número de personal contratado por las entidades bancarias privadas totalizó 48,770 al cierre del mes de marzo del 2012, cifra superior en 8,167 personas (20.11 por ciento) en comparación con marzo del año previo, informó la Asociación de Bancos (Asbanc). De esta manera, dicha variable que considera información de 14 entidades bancarias, mantuvo su tendencia ascendente de los últimos años y a su vez las entidades bancarias continuaron fomentando el incremento del empleo adecuado en el país. Del total de personas que labora en el sector bancario a marzo del 2012, de acuerdo a cifras disponibles, la cantidad de hombres representó el 48.75 por ciento, mientras que las mujeres el 51.25 por ciento. Sin embargo, en todos los sectores económicos los hombres representan a nivel nacional un 53 por ciento del total de empleados privados, mientras que las mujeres el 47 por ciento, según el Instituto Nacional de Estadística e Informática (INEI).

El Producto Bruto Interno (PBI) de la actividad financiera en Perú creció más del ciento por ciento entre el 2002 y 2010, registrando tasas de crecimiento anuales importantes durante ese período, señaló la Asociación de Bancos (Asbanc). “La banca privada peruana, reconocida por su solidez, liquidez y solvencia, representa un sector clave para la economía del país, a través de una serie de aportes que van más allá de su natural función de intermediación”, indicó. Manifestó que la importancia de la banca en el país trasciende su rol de intermediación financiera, en vista de la contribución de ese sector a la economía, tanto en lo referente a la generación de empleo formal como a su aporte en materia tributaria por concepto de Impuesto a la Renta (IR). Asimismo, mencionó que la industria bancaria demanda una serie de servicios por parte de otras empresas, tales como las dedicadas a seguridad, tecnologías de información, comunicaciones, etcétera, lo cual también coadyuva al dinamis

El Monto Utilizado de Tarjetas de Crédito de bancos y financieras, al cierre de mayo, registró un saldo de 15,208 millones de soles, cifra mayor en 458 millones de soles (3.10 por ciento) respecto a abril 2012, informó la Asociación de Bancos (Asbanc). Esa cifra comparada con el mismo mes del año pasado fue de 3,153 millones de soles (26.16 por ciento) con relación a mayo 2011. El incremento del empleo y los ingresos de las personas, así como de una mayor confianza de consumidores sobre la situación económica actual, son los factores que determinan el ritmo de avance del financiamiento mediante tarjetas de crédito, el cual se prevé se mantenga en los próximos meses, señala el informe de Asbanc.

Los créditos vehiculares otorgados por la banca privada en el país aumentaron 19 por ciento anual en mayo, acumulando diez meses de expansión consecutiva, informó la Asociación de Bancos (Asbanc). Señaló que en mayo los créditos vehiculares totalizaron 580 millones de dólares, mayor en nueve millones (1.50 por ciento) respecto a abril, y en 91 millones (18.55 por ciento) frente a mayo del 2011. “El buen desempeño del financiamiento vehicular va de la mano del comportamiento positivo de las ventas de automóviles, en un entorno de demanda interna dinámica y elevada confianza de las personas en el desempeño económico del país”, explicó. El número de créditos vehiculares también mantuvo un comportamiento al alza y registró 58,820 a mayo del 2012, mayor en 1,255 créditos (2.18 por ciento) en comparación con el mes anterior, y en 9,886 créditos (20.20 por ciento) frente a mayo del 2011.

El indicador de morosidad en la banca privada, que mide la relación de la cartera atrasada respecto a las colocaciones totales, se incrementó por quinto mes consecutivo y llegó a 1.72 por ciento al cierre de mayo del 2012, informó la Asociación de Bancos (Asbanc). Esta cifra es mayor en 0.01 puntos porcentuales con relación a abril del 2012 y en 0.21 puntos en comparación a mayo del 2011. No obstante lo anterior, la banca continua mostrando índices de morosidad mínimos debido a los adecuados procesos de otorgamiento y seguimiento de créditos, llevados a cabo por parte de las entidades del sistema, subrayó. El aumento de este ratio en los últimos meses está en línea con la desaceleración del nivel de crecimiento de la economía nacional, en un contexto de incertidumbre mundial. Así, en abril la economía peruana se incrementó en 4.37 por ciento, su menor ritmo interanual en más de dos años, ante un retroceso de la actividad manufacturera.

Los créditos a la industria manufacturera representaron el 24.88 por ciento del financiamiento total a empresas según los resultados registrados al cierre de abril del presente año, informó la Asociación de Bancos (Asbanc). Le siguen los créditos al comercio (23.10 por ciento); actividades inmobiliarias, empresariales y de alquiler (10.97 por ciento); transporte, almacenamiento y comunicaciones (7.51 por ciento); y, electricidad, gas y agua (6.66 por ciento). También minería (4.35 por ciento); agricultura, ganadería, caza y silvicultura (3.50 por ciento); construcción (2.99 por ciento); y, pesca (1.56 por ciento). Los créditos al sector Industria registraron una caída mensual en soles y un avance en dólares. En moneda nacional el financiamiento ascendió a 6,397 millones de soles en abril del 2012, monto menor en 313 millones (4.67 por ciento) respecto a marzo del 2012, pero mayor en 149 millones (2.38 por ciento) con relación a abril del 2011.

Los préstamos a pequeñas empresas en nuevos soles registraron 8,803 millones a abril del 2012, anotando un crecimiento mensual de 186 millones (2.16 por ciento) y uno anual de 2,287 millones (35.10 por ciento), reportó la Asociación de Bancos (Asbanc). En moneda extranjera anotaron 1,058 millones de dólares, con un avance de 11 millones (1.05 por ciento) frente a marzo del 2012, y de 99 millones (10.38 por ciento) respecto a abril del año pasado. Los créditos a microempresas en moneda nacional ascendieron en abril a 2,178 millones de soles, cifra mayor en 35 millones (1.64 por ciento) y en 154 millones (7.63 por ciento) con relación a marzo último y abril 2011, respectivamente. En moneda extranjera anotaron 212 millones de dólares al cierre de abril, mostrando un avance mensual de 29 millones (16.13 por ciento) y un aumento anual de 54 millones (34.53 por ciento). Por su parte, los créditos de consumo en soles alcanzaron 21,078 millones el mes pasado, saldo superior en 226 millones (1.

El monto utilizado de las tarjetas de crédito de bancos y financieras registró en abril del 2012 un nuevo aumento de 26.40 por ciento respecto al mismo mes del año pasado, acumulando 21 meses de expansión continua, informó la Asociación de Bancos (Asbanc). Ello estuvo en línea con el incremento tanto del empleo como de los ingresos de las familias, así como de la mayor confianza de los consumidores sobre la situación económica actual, la cual avanzó en el cuarto mes del año, según el índice calculado por Apoyo Consultoría. El financiamiento con tarjetas de crédito totalizó 14,751 millones de nuevos soles, mayor en 185 millones (1.27 por ciento) en comparación con marzo del 2012 y en 3,801 millones (26.40 por ciento) frente a abril del 2011. Por su parte, el ratio entre el monto utilizado y línea autorizada de las tarjetas de crédito retrocedió a 28.31 por ciento en abril pasado, cifra inferior en 0.34 puntos porcentuales respecto al mes anterior, aunque a tasa anual aumentó en 2.66 pun

El ratio de dolarización para lo préstamos de consumo e hipotecario disminuyó de 71.40 a 28.86 por ciento en Perú en poco más de nueve años, señaló la Asociación de Bancos (Asbanc). Indicó que la participación de los préstamos empresariales en moneda extranjera (corporativos, grandes empresas, medianas empresas, pequeñas empresas y microempresas) descendió de 81.74 a 61.91 por ciento en similar período. Según tipo de depósito, en los últimos tres años la dolarización de los depósitos a plazo bajó en 20.74 puntos porcentuales hasta 40.55 por ciento. La dolarización de los depósitos por Compensación por Tiempo de Servicios (CTS) llegó a 56.96 por ciento en marzo del 2012 y disminuyó 19.87 puntos porcentuales.