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La consultora Geneva Group International en Perú (GGI–Perú) urgió hoy un cambio en la Ley de Lavado de Activos en el país de modo tal que de todas las transacciones superiores a 10,000 dólares, se realicen a través de bancos, y en ningún caso a través de Notarias Publicas, para así evitar el lavado de activos. El consultor internacional de Precios de Transferencia de GGI) para América Latina, Carlos Vargas, destacó los esfuerzos de la Superintendencia Nacional de Administración Tributaria (Sunat), y la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) a través de la UIF (Unidad de Inteligencia Tributaria), para combatir este mal. “Sin embargo, muy poco o casi nada se podrá lograr si es que no se complementa dicho esfuerzo con la normatividad sobre Lavado de Activos que se requiere en Perú y que está basado en la bancarización de todo tipo de transacciones a partir de los 10,000 dólares, en donde no se permita en ninguna Notaria Publica realizar transacciones mayores a dicho monto”, plant

El número de transacciones monetarias de bancos y financieras ascendió a un total de 966.9 millones al término del 2012, cifra que representó un avance anual de 14 por ciento (115 millones de transacciones) y de 100 por ciento (483.6 millones) en los últimos cinco años, señaló la Asociación de Bancos (Asbanc). Este incremento se da como respuesta a la mayor demanda de servicios financieros así como a una mayor disponibilidad y facilidad de uso de canales de atención modernos para realizar operaciones. En el 2012 la mayor parte del número de transacciones se dio por ventanilla, con una participación de 28.35 por ciento (274 millones 67,757), y cajeros automáticos con 24.59 por ciento (237 millones 794,327). En menor proporción figuran las operaciones realizadas en cajeros corresponsales, con 17.56 por ciento (169 millones 820,521) y terminales punto de venta o POS con 15.14 por ciento (146 millones 368,398).

Entre el 60 y 70 por ciento de las transacciones bancarias que realizan los peruanos se efectúan a través de canales alternativos a la atención en las ventanillas de las oficinas bancarias, afirmó el gerente de Canales de Distribución del Banco de Crédito del Perú (BCP), Arturo Johnson. Agregó que los canales alternativos a las oficinas están experimentando un crecimiento sumamente importante y es una tendencia que se ve en el mercado del sistema bancario peruano en general. Precisó que el uso de los agentes (sucursales de bancos en negocios pequeños) está creciendo a niveles muy grandes y en el caso del BCP se registran aumentos de entre 40 y 50 por ciento anual.